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Hipotecas de Grupo Kutxabank

Compara las hipotecas de Grupo Kutxabank en marzo de 2024.

Compara las hipotecas de Grupo Kutxabank en marzo de 2024.

Encuentra las mejores hipotecas de Grupo Kutxabank

Ofertas de hipotecas variables para un préstamo de 150.000 €
Ordenado por: TAE
VARIABLE 30 años
Cumpliendo requisitos
Sin cumplir requisitos
2,43%
2,43%
e+0,49%
e+1,49%
4,33%
5,05%
587€/mes
587€/mes
TIN primer año desde
Resto de años desde
TAE desde
Cuota
Analiza mi caso
Calculado para un préstamo de 150.000€ a un plazo de 25 años (300 cuotas mensuales) y con una comisión de apertura de 0€. Préstamo de tipo variable referenciado al euríbor: para este cálculo, se usa el valor del euríbor correspondiente al cierre del mes anterior (es decir, el de Febrero de 2024: 3.609%). Durante el primer año se cobra un tipo fijo de salida del 2.43%, que se aplica si el cliente consigue la máxima bonificación. El resto de años, se cobra un interés variable del euríbor+0.49%. La TAE (Tasa Anual Equivalente) resultante para este ejemplo será del 4.33%. La cuota mensual durante el periodo de interés fijo será de 667,65€. El importe total adeudado será de 200.294,82€. Coste total del préstamo: 50.294,82€. Intereses: 50.294,82€ Sistema de amortización francés.
VARIABLE 30 años
Cumpliendo requisitos
Sin cumplir requisitos
2,53%
2,53%
e+0,49%
e+1,49%
4,38%
5,10%
595€/mes
595€/mes
TIN primer año desde
Resto de años desde
TAE desde
Cuota
Analiza mi caso
Calculado para un préstamo de 150.000€ a un plazo de 25 años (300 cuotas mensuales) y con una comisión de apertura de 0€. Préstamo de tipo variable referenciado al euríbor: para este cálculo, se usa el valor del euríbor correspondiente al cierre del mes anterior (es decir, el de Febrero de 2024: 3.609%). Durante el primer año se cobra un tipo fijo de salida del 2.53%, que se aplica si el cliente consigue la máxima bonificación. El resto de años, se cobra un interés variable del euríbor+0.49%. La TAE (Tasa Anual Equivalente) resultante para este ejemplo será del 4.38%. La cuota mensual durante el periodo de interés fijo será de 675,19€. El importe total adeudado será de 202.558,08€. Coste total del préstamo: 52.558,08€. Intereses: 52.558,08€ Sistema de amortización francés.

Todo sobre las hipotecas de Kutxabank

Kutxabank es la quinta entidad con más cuota de mercado en el ámbito hipotecario español y, a día de hoy, cuenta con una oferta a tipo variable a euríbor+0,49% y una a tipo fijo para la que el banco no ofrece información. Ahora bien, ¿contratar una hipoteca de Kutxabank realmente merece la pena o hay opciones mejores? Para ayudarte a descubrirlo, en Kelisto hemos analizado en detalle el catálogo de la entidad vasca y lo hemos comparado con el resto de las propuestas del mercado.

Además, recuerda que siempre puedes comparar las condiciones de cualquier hipoteca de Kutxabank con las del resto de entidades a través de nuestro comparador de hipotecas fijas y nuestro comparador de hipotecas variables, con los que también podrás empezar el proceso de contratación de cualquier oferta a golpe de ratón. Si lo que quieres es cambiar tu hipoteca de banco, recuerda que también te ofrecemos un comparador de subrogación de hipotecas en el que encontrarás todas las alternativas que los bancos ponen a tu disposición para mejorar las condiciones de tu préstamo actual.

Contratar una hipoteca en Kutxabank: ¿qué ofertas existen?

Si estás pensando en contratar una hipoteca en Kutxabank, has de saber que, como la mayoría de entidades bancarias, esta ofrece dos modalidades distintas:

  • Una hipoteca fija, con la que pagarás la misma cuota durante toda la duración del préstamo hipotecario.
  • Una hipoteca variable, cuyo interés cambiará en función de las fluctuaciones del euríbor.

Por otro lado, cabe destacar que Kutxabank también cuenta con una propuesta específica de hipotecas para jóvenes (menores de 35), que, eso sí, solo se puede contratar a tipo variable.

Ahora bien, más allá de la diferencia en el cobro de intereses de una hipoteca fija o variable, las hipotecas de Kutxabank tienen algunos puntos en común:

  • Para hacerse con el mejor interés posible, exigen domiciliar una nómina de 3.000 euros, contratar un plan de pensiones en Kutxabank al que realizar aportaciones de, como mínimo, 2.000 euros anuales y contratar un seguro de hogar en la entidad. De no hacerlo, las hipotecas se encarecerán en un punto porcentual.
  • Cobran la comisión por amortización anticipada máxima que permite la ley: un 2% durante los 10 primeros años y un 1,5% a partir del undécimo en el caso de la hipoteca fija, y un 0,15% durante los cinco primeros años y nada a partir del sexto para la hipoteca variable.
  • Sin embargo, no cobran comisión de apertura, un cargo que puede alcanzar el 1% del valor de la hipoteca, y que se paga al formalizar un préstamo hipotecario.
  • Permiten conseguir hasta el 80% del valor de tasación de la vivienda. Además, Kutxabank reconoce estar dispuesta a negociar con sus clientes para acercarse al 90% siempre y cuando tengan un perfil lo suficientemente atractivo.

Más allá de estos puntos en común, a continuación te contamos el resto de las condiciones de las hipotecas de Kutxabank, y cómo compiten con las propuestas de otras entidades bancarias que operan en nuestro país.

¿Cómo es la hipoteca Fija de Kutxabank?

La oferta de Kutxabank para su hipoteca fija es personalizada: esto es, que no las podrás conocer hasta que te pongas en contacto con la entidad. Aun así, para saber si la propuesta que recibas es realmente competitiva, lo mejor es que consultes en cualquier momento nuestro ranking mensual de la mejor hipoteca fija del mercado, elaborado y ordenado usando criterios objetivos y medibles.

¿Puedo contratar una hipoteca mixta en Kutxabank?

Si quieres contratar una hipoteca mixta en Kutxabank te interesará saber que por el momento no es posible, ya que la entidad no la tiene entre sus ofertas. Así, tendrás que decidir si prefieres decantarte por otra oferta del banco o, por el contrario, si quieres consultar qué alternativas tienes a una hipoteca mixta en Kutxabank , para lo que te recomendamos que consultes nuestro ranking de la mejor hipoteca mixta.

¿Cómo es la hipoteca Variable de Kutxabank?

La hipoteca variable de Kutxabank es un préstamo para la compra de vivienda cuya cuota irá variando junto con el euríbor , ya que el interés se calcula como la suma del índice junto con un diferencial. En concreto, esa variación se producirá cada seis meses o cada año, según se pacte con el banco, que es la periodicidad con la se revisará el valor del euríbor.

En cuanto a las características más importantes de la Hipoteca Variable de Kutxabank destacan que no te cobrará por comisión de apertura , pero sí por amortización anticipada. En este último caso, el máximo que permite la ley: un 2% durante los 10 primeros años y un 1,5% a partir del undécimo en el caso de la hipoteca fija, y un 0,15% durante los cinco primeros años y nada a partir del sexto para la hipoteca variable.

Con la Hipoteca Variable de Kutxabank podrás conseguir hasta el 80% del valor de tasación de la vivienda , y en algunos casos incluso puedes pedir hasta el 90% siempre y cuando tengan un perfil lo suficientemente atractivo. Por último, recuerda que podrás devolver este préstamo hasta en 30 años.

Si quieres saber si la Hipoteca Variable de Kutxabank es una de las mejores del mercado, te recomendamos que visites nuestro ranking de las mejores hipotecas variables.

Simulador de hipoteca de Kutxabank: ¿cómo funciona?

El simulador de hipoteca de Kutxabank es la herramienta que tendrás que utilizar para descubrir las características de la oferta hipotecaria de la entidad. Como otros instrumentos similares, te pedirá que rellenes algunos datos sobre tu perfil económico (tus ingresos, los ahorros de los que dispones…) y sobre la vivienda que quieres adquirir (precio, ubicación geográfica…) y luego te mostrará las ofertas a las que puedes optar.

Ahora bien, el simulador de hipoteca de Kutxabank tiene ciertas limitaciones si quieres comprar una vivienda y estás explorando el mercado. Si lo comparas, por ejemplo, con el simulador de hipotecas de Kelisto, el de Kutxabank solo te permitirá hacer cálculos con la oferta hipotecaria de esta entidad. Debido a ello, no podrás comparar la cuota que pagarías con sus hipotecas con la que abonarías con una oferta de cualquier otro banco, cosa que sí podrías hacer con nuestra herramienta.

¿Puedo conseguir una hipoteca al 100% en Kutxabank?

Como verás en nuestro análisis sobre bancos que dan el 100% de la hipoteca, aunque a día de hoy no es posible conseguir una hipoteca al 100% en Kutxabank , la entidad reconoce estar dispuesta a negociar con sus clientes para acercarse lo más posible a una hipoteca al 90% en función del perfil del cliente y del tipo de operación que quiera efectuar.

Si ya has tratado de conseguir una hipoteca al 100% en Kutxabank y no has tenido éxito, en el mercado hay otras opciones que podrían interesarte. Por ejemplo, entidades como Banco Santander, Bankinter, Ibercaja o EVO Banco conceden porcentajes de entre el 90% y el 95% del valor de la vivienda, pero solo lo hacen a sus clientes más jóvenes (de menos de 35 años). Por su parte, Abanca y la Unión de Créditos Inmobiliarios (UCI) no disponen de ofertas específicas en este sentido, pero sí que reconocen estar dispuestas a negociar con sus clientes para romper la barrera habitual del 80% y acercarse al 90% de financiación, como hace Kutxabank.

Subrogación de hipoteca en Kutxabank: condiciones y oferta

Si te estás planteando cambiar tu hipoteca de banco, quizá te interese conocer las ofertas de subrogación de hipoteca en Kutxabank. De ser así, has de tener en cuenta que la entidad no dispone de una oferta estándar de este tipo. Ahora bien, esto no significa que no vayas a poder mejorar las condiciones de tu actual préstamo (o cambiarlo de un tipo variable a uno fijo, o viceversa) cambiando tu hipoteca de banco a Kutxabank. Solo tendrás que seguir un procedimiento distinto al de la subrogación tradicional: deberás hacer una cancelación de tu actual hipoteca y abrir una nueva en la entidad vasca.

Si esta alternativa no te convence, puedes visitar nuestro análisis sobre la mejor subrogación de hipoteca, que se actualiza cada mes usando criterios medibles y objetivos.

Hipoteca joven de Kutxabank: ¿qué condiciones tiene?

Además de su oferta estándar para particulares, existe otro producto de Kutxabank que podría interesarte: la hipoteca joven de Kutxabank , diseñada para menores de 35 años. Normalmente, este producto ofrece un descuento de 10 puntos porcentuales respecto al diferencial que aplica la hipoteca de la entidad para todos los públicos.

En cualquier caso, si te interesa contratar una hipoteca joven de Kutxabank, tendrás que dirigirte directamente a la entidad para que te facilite en qué condiciones podrás hacerlo. Lo normal sería que ofrezca un interés y/o importe sobre el valor de tasación de la vivienda más atractivos que los de la versión tradicional, pero no podemos darte detalles específicos, ya que Kutxabank tampoco lo hace en su web.

Hipoteca Kutxabank: opiniones de sus clientes

Ahora que te has familiarizado con las condiciones de sus préstamos hipotecarios, conocer las opiniones de Kutxabank que tienen sus clientes te proporcionará más contexto para tomar una decisión informada a la hora de decidir si contratar (o no) sus hipotecas. Cuestiones como si su servicio de atención al cliente funciona bien o lo rápidamente que responden a las consultas de sus usuarios pueden ser cruciales a la hora de saber si es la opción adecuada para convertirse en tu nuevo banco.

Como punto de partida para conocer lo que piensan los usuarios de la entidad, hemos analizado los resultados de la encuesta de satisfacción que la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU) publica anualmente. En su última edición, Kutxabank ocupa una de las peores posiciones: se sitúa en el puesto 50 de 56 entidades, con una calificación de 54 puntos.

En lo que respecta a las opiniones sobre las hipotecas de Kutxabank como tal, en Kelisto hemos consultado el veredicto que los clientes de la entidad ofrecen a través de las redes sociales y de otras plataformas digitales, y te traemos algunos ejemplos:

A pesar de que el banco sabe que llevo ocho años pagando sola la hipoteca y mi ex no paga, no me dejan renegociarla, ni ampliar años ni nada de nada.

(Max xd, Trustpilot)

Analicé 9 bancos y fue el que más me gustó. Tiene muchos productos donde elegir las bonificaciones.

(Usuario anónimo, Foro de Help My Cash)

Para mí que soy jubilado , me tratan muy bien , me ayudan en todo lo que necesito, y les doy un 10 de nota.

(Usuario anónimo, Foro de Help My Cash)

Trato rápido, eficiente y personalizado.

(Usuario anónimo, Foro de Help My Cash)

Cómo contratar una hipoteca en Kutxabank

Si quieres contratar una hipoteca en Kutxabank, podrás iniciar el proceso de solicitud por tres vías: en oficinas de la entidad, por canales digitales o a través del servicio de atención telefónica. Ahora bien, para realizar algunos de los trámites, como la firma del contrato, tendrás que acudir presencialmente a alguna de las sucursales de Kutxabank.

Además, no te olvides de que es necesario aportar documentación para contratar una hipoteca en Kutxabank (o en cualquier otra entidad), incluyendo un justificante de ingresos, tu documento de identidad en vigor y la tasación de la vivienda que desees comprar. Asegúrate de tener copias de todos los documentos y de escanearlos para agilizar el proceso de solicitud

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