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Los seguros de hogar más baratos (noviembre 2019)

Ahorra un 70% en tu seguro de hogar

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  • En el ranking de los seguros de hogar más baratos de noviembre, Asegrup vuelve a ser la compañía que ofrece la póliza más barata. Sin embargo, la más completa es la modalidad media de esta misma aseguradora, en un mes con dos nuevas incorporaciones: FiatC y Reale. 

Queda poco para final de año y muchas familias empiezan a comprobar sus facturas del hogar para ver si pueden ahorrar en alguna. Una de las más importantes es la del seguro de hogar, ya que es importante que tengas tu vivienda asegurada de posibles desperfectos o peligros. Si tu casa está desprotegida, o crees que estás pagando mucho por tu póliza, un seguro de hogar barato es la solución a tus problemas. Descubre en Kelisto los seguros de casa más baratos de este mes, para que puedas elegir la póliza que más se adapte a lo que necesitas.

Gracias a nuestro comparador de seguros de hogar, este ranking muestra seguros de casa baratos ordenados según su precio, aunque también podrás encontrar las distintas coberturas que incluye cada póliza para que puedas decidir cuál de ellas quieres contratar.

¿Cuál es el precio medio de un seguro de hogar?

En noviembre, el precio medio de las pólizas de hogar apenas ha sufrido un ascenso de tres euros con respecto al mes anterior, hasta marcar una prima de 133 euros anuales. El seguro de vivienda más barato de noviembre vuelve a ser la póliza básica de Asegrup, aunque el más completo de todos es el seguro medio de esta misma aseguradora.

Los seguros de hogar más baratos

Básico

Producto Básico de Asegrup

Básico

Incluye

RC hasta 300.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, daños eléctricos, daños por agua, desperfectos al continente y roturas

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Helvetia

Básico

Incluye

RC hasta 300.000 euros, RC animales domésticos, defensa jurídica, asistencia en el hogar, daños eléctricos, robo, actos vandálicos y fenómenos atmosférico

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Murimar

Básico

Incluye

RC hasta 300.000 euros, defensa jurídica, inhabitabilidad de la vivienda, asistencia en el hogar, duplicado de documentos, daños estéticos, daños eléctricos, robo

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Axa

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, Asistencia en el hogar, defensa jurídica, daños estéticos, roturas de cristales, daños por agua, robo

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Catalana Occidente

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, duplicado de documentos, inhabitabilidad de la vivienda, roturas, daños estéticos, actos vandálicos, robo, daños por agua, daños eléctricos

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Zurich

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, RC animales domésticos, asistencia en el hogar, defensa jurídica, inhabitabilidad de la vivienda, daños eléctricos, daños por agua, roturas, actos vandálicos

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Medio

Producto Medio de Asegrup

Medio

Incluye

RC hasta 300.000 euros, RC animales domésticos, defensa jurídica, duplicado de documentos, asistencia en el hogar, inhabitabilidad de la vivienda, robo y hurto, atraco en vía pública, roturas, daños eléctricos, daños por agua

No incluye

 

Básico

Producto Básico de Pelayo

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 €, inhabitabilidad de la vivienda, duplicado de documentos, defensa jurídica, asistencia en el hogar, daños estéticos, robo, daños eléctricos, daños por agua

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Medio

Producto Medio de Fiatc

Medio

Incluye

RC hasta 180.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, robo, tarjetas de crédito, daños eléctricos, daños por agua, roturas

No incluye

Hurto, atraco en la vía pública, RC animales domésticos

Básico

Producto Básico de Reale

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, defensa jurídica, asistencia en el hogar, ayuda informática, defensa jurídica, inhabitabilidad de la vivienda, daños eléctricos, daños por agua, robo, roturas de cristales, loza sanitaria

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Fuente: Kelisto y páginas web de las aseguradoras. Tarificaciones realizadas el 06/11/2019

Las mejores compañías de seguros de hogar

Si quieres contratar un seguro de hogar y no tienes claro con qué compañía aseguradora contratarlo, en España contamos con una gran variedad de compañías que ofrecen este tipo de servicio con precios y coberturas muy competitivas.

Algunas de las principales aseguradoras que operan en el territorio nacional son Allianz, Axa, Reale Seguros, Zurich o Pelayo. Mediante nuestro comparador de seguros de hogar puedes realizar una comparativa de todas las ofertas del mercado, para ver qué seguro se adecua más a tus necesidades.

¿Cuál es el seguro de hogar más barato?

Al igual que sucedió el mes pasado, Asegrup se convierte en la compañía con la mejor oferta de seguros de hogar, gracias a su póliza básica con un precio de 104,70 euros. Junto con Helvetia y Murimar, es la aseguradora de nuestro ranking que ofrece la responsabilidad civil más elevada, con un importe de hasta 300.000 euros. Además, incluye la libre elección de la defensa jurídica, que cuenta con 1.000 euros por siniestro y por año, y el pago de hasta el 10% de los daños al continente en caso de robo.

En segunda posición está Helvetia, con un precio del seguro de casa de 125,50 euros. Esto supone un aumento de casi 20 euros con respecto al mes anterior, cuando marcó una prima anual de 105,80 euros. Al igual que la de Asegrup, esta póliza incluye responsabilidad civil de hasta 300.000 euros. Sin embargo, por apenas un euro más tendrás una defensa jurídica de hasta 3.000 euros, además de contar con un servicio de manitas en su asistencia en el hogar. Otro de los puntos a favor del seguro básico de Helvetia es que esta póliza también incluye la responsabilidad civil de animales domésticos.

Como cierre al podio del seguro de hogar más económico está la póliza básica de Murimar, a un precio de 128,30 euros (1,20 euros menos que en octubre). Este seguro, además de una responsabilidad civil de 300.000 euros, ofrece otras coberturas adicionales como la duplicación de documentos y cobertura por inhabitabilidad de la vivienda por un máximo de 12 meses.

Eso sí, ten en cuenta que en los seguros de casa básicos, por normal general, solo estará cubierto el continente (el edificio en sí). Si te interesa también asegurar el contenido de tu vivienda, ya sea porque así lo prefieres o porque lo que buscas es un seguro para inquilinos, lo que necesitas es una póliza de la modalidad media.

¿Qué es el contenido en un seguro de hogar?

El contenido en un seguro de hogar engloba el conjunto de bienes y enseres situados dentro de la vivienda y que no pertenezcan al edificio en sí (continente). Entre estos elementos se encuentran todos aquellos bienes que tú y tu familia utilizáis a diario en casa.

Entre estos elementos se encuentran los muebles, elementos de decoración (tales como lámparas, cortinas y cuadros), electrodomésticos y electrónica (televisores, ordenadores, etc.), ajuar doméstico, ropa, comestibles y otros objetos de uso personal.

Es importante conocer qué objetos tienes en casa para poder estimar su valor y asegurarlos con el seguro de hogar más adecuado. Si quieres saber cómo calcular el valor del contenido para tu seguro de hogar, no te pierdas nuestro artículo sobre este tema.

¿Qué seguros de hogar ofrecen las mejores coberturas?

Dentro de las ofertas de seguros de hogar puedes encontrar varias pólizas con distintas prestaciones, por lo que tendrás que elegir aquella que más se ajuste a tus necesidades. El mejor seguro de hogar de este mes en cuanto a su relación calidad-precio, según nuestro análisis, es la modalidad media de Asegrup con una prima anual de 139,70 euros. Aunque esta póliza es de las más caras de nuestra clasificación (eso sí, sigue estando entre los 10 seguros de hogar más baratos del mes), gracias a la modalidad media ofrece coberturas que en un seguro más económico no tendrías. La póliza media de Asegrup cubrirá hasta el 10% de desperfectos al continente por robo. En el caso del contenido, estará cubierto el robo de dinero en efectivo (hasta 300 euros) y joyas fuera de la caja fuerte (hasta 1.000 euros), y el hurto hasta 500 euros, excluyendo dinero, joyas y objetos de valor. También tendrás cobertura en caso de atraco fuera del hogar y robo de tarjetas de crédito.

Claves para contratar un seguro de hogar barato

Para encontrar el seguro de hogar al mejor precio, Kelisto pone a tu disposición un comparador para que puedas analizar cada una de las pólizas que ofrecen las distintas compañías.

Sin embargo, Kelisto también te ofrece varios consejos para ahorrar en tu seguro de hogar. Sigue estas medidas y podrás ahorrarte hasta 200 euros al año:

  • Analiza el valor real de tu vivienda y bienes. De esta manera, podrás saber si es conveniente que asegures solo el continente, es decir, la vivienda en sí, o si también es necesario que asegures el contenido, que serían tus propiedades y pertenencias.
  • Paga la cuota de manera puntual. Así evitarás recargos o penalizaciones por haberte retrasado en el pago. Anota el día en el que tienes que pagar tu póliza para asegurarte de que cuentas con la cantidad exacta.
  • Revisa las condiciones y coberturas de cada seguro. A veces, el seguro más completo (y, por lo tanto, el más caro) no tiene por qué ser el mejor para ti. Debes buscar un seguro que se adapte a tus necesidades, para que así no tengas que pagar por coberturas que realmente no necesitas. No pierdas de vista los precios de seguros de hogar, pero tampoco dejes de lado las prestaciones que incluyen.

¿Cuáles son los seguros de hogar más baratos?

Compañía

Modalidad

Prima

Asegrup Básico 104,70 euros

Helvetia

Básico

125,50 euros

Murimar

Básico

128,30 euros

Axa

Básico

129,50 euros

Catalana Occidente

Básico

131,30 euros

Fuente: Kelisto. Fecha de tarificación: 06/11/2019

Criterios para realizar los rankings

Para realizar esta clasificación de seguros de pisos baratos e ha usado el perfil de un inmueble con una superficie de 100m2, construido en 2006 y asegurado con un continente de 100.000 euros y un contenido de 20.000. Está situado en Madrid (núcleo urbano) y tiene dos habitaciones, dos cuartos de baño, puerta blindada y una calidad de construcción media.

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