Los seguros de hogar más baratos (junio 2024)

Tu seguro de hogar desde 99,7€ al año
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¿Cuáles son los seguros de hogar más baratos?

Los seguros de hogar más baratos de junio de 2024 son los de MMT (99,7 euros al año y disponible en el 911 31 03 59), Santalucía (124,63 euros, solo contratable aquí) y Tuio (127 euros). Comprueba la oferta personalizada para tu casa.

TUIO MEDIO
TOP 1
RC hasta 300.000 €
Coberturas de contenido
Servicio de manitas
Cobertura por inhabitabilidad de la vivienda
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127
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MMT MEDIO
TOP 2
RC hasta 150.000 €
Coberturas de contenido
Servicio de manitas
Cobertura por inhabitabilidad de la vivienda
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99,7
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Santa Lucia BÁSICO
TOP 3
RC hasta 150.000 €
Coberturas de contenido
Servicio de manitas
Cobertura por inhabitabilidad de la vivienda

Batidora con vaso portátil de REGALO

124,63
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Fecha de tarificación: 10/06/2024. Resultados de los tres seguros más baratos para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.

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La póliza con coberturas medias de MMT (99,7 euros al año) lidera el ranking de seguros del hogar más baratos de junio de 2024, elaborado por Kelisto, seguida de los seguros de Santalucía (124,63 euros) y Tuio (127 euros), aunque estos últimos con coberturas básicas.

Los seguros de hogar más baratos (junio 2024)

Imagen de proveedor MMT
MEDIO PRECIO ANUAL 99,7€
Imagen de proveedor Santa Lucia
BÁSICO PRECIO ANUAL 124,6€
Imagen de proveedor TUIO
MEDIO PRECIO ANUAL 127€
Imagen de proveedor Ocaso
BÁSICO PRECIO ANUAL 138,7€
Imagen de proveedor Allianz
MEDIO PRECIO ANUAL 171,7€
Imagen de proveedor Santa Lucia
MEDIO PRECIO ANUAL 177,3€
Imagen de proveedor Ocaso
MEDIO PRECIO ANUAL 192,7€
Imagen de proveedor Mapfre
MEDIO PRECIO ANUAL 225,3€
Imagen de proveedor Ocaso
SUPERIOR PRECIO ANUAL 237,7€
Imagen de proveedor Reale
MEDIO PRECIO ANUAL 242€

Fecha de tarificación: 10/6/2024. Resultados de los diez seguros más baratos para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.

🥇 El seguro de hogar más barato de junio es la póliza media de MMT (99,7 euros al año), que cuenta con protecciones superiores a las opciones más básicas y cubre tanto los daños en el continente (es decir, el edificio en sí) como en el contenido (tus pertenencias). Esta oferta no aparece en el comparador de seguros de hogar de Kelisto, pero puedes contratarla a través de este artículo, pinchando aquí, y obtener un precio personalizado para tu casa.

🥈 En segundo lugar, se encuentra el seguro de Santalucía (124,63 euros). Este precio es el resultante de aplicar un 15% de descuento, del que disfrutarás si contratas desde aquí este seguro. Como coberturas más interesantes, Santalucía ofrece el respaldo en caso de que el hogar se declare inhabitable y la protección de pagos (no te reclamará la prima durante un año si sufres un accidente o te quedas en paro).

🥉 La póliza media de Tuio, por 127 euros al año, ocupa la tercera opción, con coberturas de continente y contenido, servicios de manitas y una responsabilidad civil más que atractiva, de 300.000 euros.

🟢 Si tu prioridad no es el precio y buscas una póliza que destaque por determinadas coberturas, consulta nuestro ranking de los mejores seguros de hogar.

¿Cuál es el precio de un seguro de hogar barato?

En junio, el precio medio de los seguros de hogar más baratos, analizados por Kelisto en este ranking mensual, es de 173,6 euros: algo por debajo de los 175 euros registrados en mayo de 2024. Si comparamos este coste promedio con el registrado durante junio de 2023, vemos que los seguros de hogar han subido interanualmente un 15,73%, dado que aquel mes marcó un coste medio de 150 euros.

👛 ¿Merece la pena contratar un seguro de hogar barato?

Sí, contratar un seguro de hogar barato merece la pena ya que el coste medio de la reparación de un siniestro en una vivienda ronda los 200 euros, una cifra que supera el coste medio de las pólizas de hogar más asequibles (173 euros, según datos de Kelisto). Pese a ello, el 25% de los hogares no cuenta con un seguro de hogar que le proteja de algún siniestro, según cifras de ICEA (servicio de Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras y Fondos de Pensiones).

Claves para contratar un seguro de hogar barato

Para contratar alguno de los seguros de hogar más baratos del mercado lo primero en lo que te sueles fijar, lógicamente, es en el precio, pero factores como el valor real de tu vivienda, la periodicidad del pago de las cuotas o las condiciones de cada póliza son igualmente importantes.

En Kelisto te ofrecemos estos consejos para ahorrar en tu seguro de hogar que te ayudarán a tomar la mejor decisión con respecto a la relación calidad-precio:

  • Analiza el valor real de tu vivienda y bienes. Ya que la vivienda y tus pertenencias se asegurarán de forma individual, para saber si te conviene solo una póliza básica (con cobertura solo de continente) o una póliza media o completa (que incluyen también la cobertura de contenido) es necesario que calcules qué valor tiene cada elemento. Por ejemplo, es posible que tu edificio tenga mucho valor, pero que en esa vivienda solo tengas algunos muebles poco valiosos. Entonces, es probable que no te interese pagar de más por una póliza de contenido.
  • Paga la cuota de manera puntual. Así evitarás recargos o penalizaciones por haberte retrasado en el pago. Anota el día en el que tienes que pagar tu póliza para asegurarte de que dispones de liquidez para realizar el pago.
  • Revisa las condiciones y coberturas de cada seguro. A veces, los mejores seguros de hogar en cuanto a coberturas (y, por lo tanto, con precios más elevados) no tienen por qué ser los más adecuados para ti. Debes buscar un seguro que se adapte a tus necesidades, para que así no tengas que pagar por coberturas que realmente no necesitas. De esta manera, evitarás caer en el infraseguro o el sobreseguro: estar asegurado por un capital inferior a lo que te corresponde, por lo que pagarás una prima más pequeña pero es posible que, en caso de siniestro, las indemnizaciones que recibas no sean suficientes; o, por el contrario, estar asegurado por coberturas o cantidades que no se corresponden con la realidad, por lo que estarás pagando una prima más alta sin motivo.
  • Presta atención a las limitaciones de tu póliza. Debes vigilar los límites y exclusiones que tienen las pólizas, para saber hasta dónde estarás cubierto en cada situación.

Cómo ahorrar en el seguro de hogar

¿De qué depende el precio de un seguro de hogar?

El precio de un seguro de hogar depende de muchos factores: la mayoría tiene que ver con el estado del inmueble, pero no solo. Evidentemente, las viviendas más nuevas, con menos posibilidades de sufrir incidentes o de necesitar reparaciones, disfrutarán de precios más asequibles.

La seguridad, por otro lado, es un factor muy importante: cuantas más medidas disuasorias implantes (puerta blindada, alarmas, etcétera) más barata será tu póliza.

Ten en cuenta que el municipio en el que esté ubicado la casa influye: lugares con mayores tasas de siniestralidad o probabilidad de fenómenos meteorológicos adversos tendrán precios del seguro de hogar más elevados.

Por último: recuerda que puedes elegir cubrir más o menos tus bienes en función del capital asegurado que dispongas. Si valoras tus posesiones por encima de su valor real, recibirás más indemnización en caso de siniestro pero la cuota anual será mayor; al contrario, si las valoras por debajo, pagarás menos en la prima pero si sufres un robo o un incendio recibirás menos dinero que el equivalente a lo que perdiste.

Las mejores compañías de seguros de hogar

Las mejores compañías de seguros de hogar son Atlantis, Mapfre y Santalucía si usamos como referencia la valoración de sus clientes que recoge la última encuesta de la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU). Ahora bien, recuerda que la reputación de la compañía de seguros es solo uno de los muchos factores que debes analizar para hallar el mejor seguro de hogar en relación calidad-precio. Conocer las distintas opciones que puedes encontrar en el mercado, valorar su precio y entender cuáles las coberturas también son aspectos muy importantes para escoger tu póliza.

¿Cuáles son las mejores compañías de seguros de hogar según la última encuesta de la OCU?

ASEGURADORA DE HOGARPUNTUACIÓN GLOBAL
ATLANTIS68
MAPFRE65
SANTALUCÍA62
CATALANA OCCIDENTE62
ALLIANZ61
PLUS ULTRA61
OCASO60
AXA59
MUTUA MADRILEÑA59
CASER56

Fuente: encuesta de usuarios de la OCU en el año 2019, últimos datos disponibles, consultados el 10/6/2024.

Si para ti la reputación de la compañía es un factor principal para contratar un seguro, Santalucía, además de figurar en el tercer puesto de la clasificación de la OCU, es la aseguradora con mejor experiencia de cliente en los seguros de hogar, según un estudio de febrero de 2024 de la consultora StigaCX. Su póliza básica es la segunda más barata del mes.

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BÁSICO PRECIO ANUAL 124,6€

Fecha de tarificación: 10/6/2024. Seguro para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.

¿Qué seguros de hogar ofrecen las mejores coberturas? (junio 2024)

Imagen de proveedor MMT
MEDIO PRECIO ANUAL 99,7€

Fuente: MMT. Tarificaciones realizadas el 10/6/2024. Perfil analizado: vivienda de 100 m2 situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.

Si buscas un seguro de hogar a buen precio, pero que también te ofrezca las mejores coberturas, la póliza media de MMT es la opción más interesante que puedes encontrar: su precio es de 99,7 euros al año y cubre también los daños al contenido que se pueden producir por incendio o inundaciones.

Junto a su oferta, otro de los mejores seguros de hogar en relación calidad-precio es la póliza media de Tuio, a un precio de 127 euros. Dentro de las prestaciones de estos seguros de casa baratos se encuentra la asistencia en el hogar o la defensa jurídica en caso de necesitar ayuda legal por un incidente.

¿Mi seguro de hogar incluye un seguro para perros?

Sí, es posible que el seguro de hogar barato que contrates incluya un seguro para perros con la responsabilidad civil, es decir, que cubra los daños que el animal puede generar a terceros. En nuestro ranking de los seguros de hogar más baratos, cinco incluyen esta cobertura.

En cualquier caso, es posible que, por una cuestión de precio, te compense contratar un seguro de hogar barato y, aparte, uno de los mejores seguros de perros por precio. Por ejemplo: con la póliza para tu vivienda más barata del mes (MMT) más el seguro de perros más barato (Pelayo) pagarías menos que con cuatro de las cinco opciones que incluyen la responsabilidad civil para animales. Lo que te toca es comparar, comprobar garantías y echar mano de la calculadora.

Conclusión: ¿cuáles son los seguros de hogar más baratos de junio de 2024?

Los seguros de hogar más baratos de junio de 2024 son los de MMT (99,7 euros al año y disponible en el 911 31 03 59), Santalucía (124,63 euros) y Tuio (127 euros).

Los seguros de hogar más baratos de junio de 2024

MMT MEDIO
TOP 1
RC hasta 150.000 €
Coberturas de contenido
Servicio de manitas
Cobertura por inhabitabilidad de la vivienda
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99,7
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Santa Lucia BÁSICO
TOP 2
RC hasta 150.000 €
Coberturas de contenido
Servicio de manitas
Cobertura por inhabitabilidad de la vivienda

Batidora con vaso portátil de REGALO

124,63
IR A LA OFERTA
TUIO MEDIO
TOP 3
RC hasta 300.000 €
Coberturas de contenido
Servicio de manitas
Cobertura por inhabitabilidad de la vivienda
empty content
127
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Fecha de tarificación: 10/6/2024. Resultados de los tres seguros más baratos para una vivienda de 100 metros cuadrados situada en Madrid, construida en 2006 y reformada en 2012.

Los seguros de hogar más baratos de junio de 2024 (tabla resumen)

CompañíaPrecio (€/año)Modalidad
MMT99,7Medio
Santalucía124,63Básico
Tuio127Medio
Ocaso138,7Básico
Allianz171,7Medio

Fuente: Kelisto. Fecha de tarificación: 10/6/2024.

Criterios para realizar los rankings

Para realizar esta clasificación de seguros de pisos baratos se ha usado el perfil de un inmueble con una superficie de 100 metros cuadrados, construido en 2006 y asegurado con un continente de 100.000 euros y un contenido valorado en 20.000 euros. Está situado en Madrid (núcleo urbano) y tiene dos habitaciones, dos cuartos de baño, puerta blindada y una calidad de construcción media.

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