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Los seguros de hogar más baratos (marzo 2020)

Ahorra un 70% en tu seguro de hogar

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  • La póliza básica de Asegrup es el seguro de hogar más barato de marzo, un mes en el que el precio medio de las primas anuales está en 134 euros. 

Las pólizas para proteger tu hogar no son obligatorias a no ser que vayas a pedir una hipoteca, en cuyo caso el banco te pedirá contratar una póliza contra incendios, como mínimo. Sin embargo, estos seguros son unos de los más recomendados, ya que una vivienda es una de las posesiones más valiosas que podemos tener. Debido a que en el mercado existe un sinfín de pólizas que puedes contratar, en Kelisto te traemos los seguros de hogar más baratos para que elijas no solo la opción más económica, sino la que también te convenga más.

Gracias a nuestro comparador de seguros de hogar conocerás los detalles de las pólizas que ofrecen las distintas aseguradoras. De esta forma no tendrás que ir visitando las páginas web de cada compañía, sino que descubrirás seguros de casa baratos desde un mismo lugar.

¿Cuál es el precio medio de un seguro de hogar?

El precio medio anual del seguro de hogar se ha mantenido prácticamente igual que el mes anterior, pasando de una prima de 135 euros a otra de 134 euros.

Sin embargo, al comparar los seguros de casa baratos de este año con los de marzo del año pasado, el precio medio se ha incrementado en un 36,7%, ya que en marzo de 2019 la prima anual costaba 98 euros.

Los seguros de hogar más baratos

Básico

Producto Básico de Asegrup

Básico

Incluye

RC hasta 300.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, daños eléctricos y por agua (continente), roturas, daños estéticos al continente

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Murimar

Básico

Incluye

RC hasta 300.000 euros, defensa jurídica, inhabitabilidad de la vivienda, asistencia en el hogar, duplicado de documentos, daños estéticos (continente), daños eléctricos (continente), robo (continente)

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Axa

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, daños por agua (continente), roturas, daños estéticos (continente)

No incluye

Daños eléctricos (continente), hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Catalana Occidente

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, duplicado de documentos, inhabitabilidad de la vivienda, ayuda informática, daños por agua (continente), daños eléctricos (continente) y rotura de cristales y loza sanitaria

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Medio

Producto Medio de Liberty

Medio

Incluye

Coberturas de continente y contenido, RC hasta 150.000 euros, RC animales domésticos, asistencia en el hogar, ayuda informática, defensa jurídica, duplicado de documentos, inhabitabilidad de la vivienda

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Zurich

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, RC animales domésticos, asistencia en el hogar, defensa jurídica, inhabitabilidad de la vivienda, daños eléctricos (continente), daños por agua (continente), roturas (continente), actos vandálicos

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Básico

Producto Básico de Pelayo

Básico

Incluye

RC hasta 150.000 euros, asistencia en el hogar, ayuda informática, defensa jurídica, duplicado de documentos, inhabitabilidad de la vivienda, daños eléctricos y por agua (continente), roturas y daños estéticos (continente)

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Medio

Producto Medio de Asegrup

Medio

Incluye

RC hasta 300.000 euros, RC animales domésticos, defensa jurídica, duplicado de documentos, asistencia en el hogar, inhabitabilidad de la vivienda, robo y hurto, atraco en vía pública, roturas, daños eléctricos, daños por agua

No incluye

 

Medio

Producto Medio de Axa

Medio

Incluye

RC hasta 150.000 euros, asistencia en el hogar, defensa jurídica, daños por agua (contenido y continente), daños por agua (contenido y continente) y roturas de cristales

No incluye

Hurto, atraco en vía pública y uso fraudulento de tarjetas de crédito

Medio

Producto Medio de Fiatc

Medio

Incluye

RC hasta 180.000 euros, RC animales domésticos, asistencia en el hogar, defensa jurídica, robo, tarjetas de crédito, daños eléctricos, daños por agua, roturas

No incluye

Hurto y atraco en la vía pública

Fuente: Kelisto y páginas web de las aseguradoras. Tarificaciones realizadas el 03/03/2020

Las mejores compañías de seguros de hogar

A la hora de contratar un seguro de hogar, es importante conocer las distintas opciones que puedes encontrar en el mercado. Aunque el precio y las coberturas son los aspectos más importantes para escoger tu póliza, los usuarios también tienen en cuenta la reputación de la compañía de seguros de hogar que vayan a contratar.

En España contamos con una gran variedad de aseguradoras que ofrecen este tipo de servicio con precios y coberturas muy competitivas. Algunas de las principales aseguradoras que operan en el territorio nacional son Allianz, Axa, Reale Seguros, Zurich o Pelayo. Mediante nuestro comparador de seguros de hogar puedes realizar una comparativa de todas las ofertas del mercado, para ver qué seguro se adecua más a tus necesidades.

¿Cuál es el seguro de hogar más barato?

La póliza básica de Asegrup es el seguro de hogar más barato que podrás contratar durante este mes, por un precio de 104,70 euros. Esta póliza, al igual que todas las básicas, solo incluye los daños que pueda sufrir el continente. Dentro de estos percances se encuentran los daños eléctricos (hasta 550 euros y con una franquicia de 75 euros) y por agua, hasta el 10% de daños por robo en el continente y roturas de cristales, espejos, loza sanitaria y vitrocerámicas. También incluye una responsabilidad civil de hasta 300.000 euros, asistencia en el hogar y defensa jurídica de hasta 1.000 euros por siniestro y año.

La segunda opción dentro de los seguros de casa baratos es la ofrecida por Murimar, también en su modalidad básica. Por un precio un poco más caro (128,30 euros al año), además de las coberturas de Asegrup también contarás con protección del 100% y durante 12 meses ante la inhabitabilidad de la vivienda y con un duplicado de documentos si estos sufren algún daño debido a un percance en el hogar. Además, aumenta la indemnización por daños estéticos al continente de los 1.200 euros de Asegrup a los 3.000 euros.

En tercer lugar se encuentra la póliza básica de Axa (128,50 euros). A diferencia de Asegrup y Murimar, esta aseguradora tiene una responsabilidad civil de 150.000 euros y no incluye los daños eléctricos que pueda sufrir el continente.

¿Qué es el contenido en un seguro de hogar?

Ninguno de los seguros de casa baratos que aparecen en el top 3 de nuestro ranking incluye los daños al contenido, que suele ser una prestación más propia de las modalidades medias o completas.

La primera póliza de nuestra clasificación que cubre los daños que pueda sufrir tu mobiliario y otras pertenencias – siempre que estén declaradas en el seguro – es la ofrecida por Liberty Seguros (136,50 euros). Este seguro de hogar barato también ofrece la responsabilidad civil por daños a terceros que puedan ocasionar las mascotas, asistencia en el hogar y ayuda informática. Además, incluye el traslado temporal de la vivienda y hasta 600 euros para la sustitución de llaves y cerraduras. Eso sí, deja fuera los daños estéticos que pueda sufrir el continente.

¿Qué seguros de hogar ofrecen las mejores coberturas?

Gracias a su prima anual barata y a la inclusión de las coberturas del contenido, el mejor seguro de hogar en relación calidad/precio es la póliza media de Liberty Seguros.

Sin embargo, por un poco más puedes contratar la póliza media de Asegrup, la más completa de nuestro ranking. Dentro de la cobertura de robo incluye el hurto (es decir, cuando no hay violencia en la sustracción), el atraco en la vía pública y el uso fraudulento de las tarjetas de crédito.

Claves para contratar un seguro de hogar barato

Si quieres contratar el mejor seguro de hogar, en Kelisto podrás encontrar un comparador que te permitirá analizar las distintas prestaciones de cada aseguradora.

Además, Kelisto también te ofrece varios consejos para ahorrar en tu seguro de hogar. Sigue estas medidas y podrás ahorrarte hasta 200 euros al año:

  • Analiza el valor real de tu vivienda y bienes. De esta manera, podrás saber si es conveniente que asegures solo el continente, es decir, la vivienda en sí, o si también es necesario que asegures el contenido, que serían tus propiedades y pertenencias.
  • Paga la cuota de manera puntual. Así evitarás recargos o penalizaciones por haberte retrasado en el pago. Anota el día en el que tienes que pagar tu póliza para asegurarte de que cuentas con la cantidad exacta.
  • Revisa las condiciones y coberturas de cada seguro. A veces, el seguro más completo (y, por lo tanto, el más caro) no tiene por qué ser el mejor para ti. Debes buscar un seguro que se adapte a tus necesidades, para que así no tengas que pagar por coberturas que realmente no necesitas.

¿Cuáles son los seguros de hogar más baratos?

Compañía

Modalidad

Prima

Asegrup

Básico

104,70 euros

Murimar

Básico

128,30 euros

Axa

Básico

128,50 euros

Catalana Occidente

Básico

135,00 euros

Liberty Seguros

Medio

136,50 euros

Fuente: Kelisto. Fecha de tarificación: 03/03/2020

Criterios para realizar los rankings

Para realizar esta clasificación de seguros de pisos baratos se ha usado el perfil de un inmueble con una superficie de 100m2, construido en 2006 y asegurado con un continente de 100.000 euros y un contenido de 20.000. Está situado en Madrid (núcleo urbano) y tiene dos habitaciones, dos cuartos de baño, puerta blindada y una calidad de construcción media.

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