¿Cuál es el mejor seguro de vida según su precio? (junio 2022)

AXA, CNP Partners, Liberty y Lifesure se convierten en las compañías con los seguros de vida más baratos tanto para una persona de 35 años como para otra de 60.

¿Cuáles son los seguros de vida más baratos? (mayo 2022)

FALLECIMIENTO
  • Edad máxima de renovación: 80 años
  • Cubre epidemias y pandemias
  • Asistencia telefónica 24H
30,00
FALLECIMIENTO
  • Edad máxima de renovación: 80 años
  • Cubre epidemias y pandemias
  • Asistencia telefónica 24H
31,00
FALLECIMIENTO
  • Edad máxima de renovación: 80 años
  • Cubre epidemias y pandemias
  • Asistencia telefónica 24H
39,00

Fuente: Kelisto.es. Las tarificaciones se realizaron el 10/05/2022. Para calcular el precio de las pólizas en las diferentes compañías, en la simulación el capital asegurado se fijó en 50.000 euros para una persona de 35 años.

Aunque no es obligatorio, contar con un seguro de vida barato que te proteja de cualquier imprevisto es de lo más recomendable, sobre todo si quieres dejar una indemnización a tus familiares en caso de que te suceda algo. Es por ello que, desde Kelisto, te recomendamos contratar algunas de las pólizas que encontrarás en nuestro comparador, que te cubrirán en caso de fallecimiento o si sufres alguna invalidez que te impida seguir con tu actividad laboral. Durante este mes, las aseguradoras con los mejores seguros de vida según el precio son AXA, CNP Partners, Liberty y Lifesure.

Con el comparador de seguros de vida de Kelisto podrás hacer tu propia comparativa para encontrar la póliza que mejor se adapte a tus características. Sin embargo, para que te hagas una idea de los posibles precios que vas a encontrar, en este ranking encontrarás los seguros de vida más baratos para dos perfiles distintos: para una persona de 35 años, cuyo top 3 podrás encontrar al principio de este artículo, y para una persona de 60 años.

¿Cuál es el mejor seguro de vida con cobertura de fallecimiento por precio? (mayo 2022)

Imagen de proveedor Axa
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 30,00€
Imagen de proveedor Santa Lucia
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 31,00€
Imagen de proveedor Reale
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 39,00€
Imagen de proveedor Mutua Madrileña
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 43,00€
Imagen de proveedor Liberty
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 49,00€

Fuente: Kelisto.es. Las tarificaciones se realizaron el 10/05/2022. Para calcular el precio de las pólizas en las diferentes compañías, en la simulación el capital asegurado se fijó en 50.000 euros para una persona de 35 años.

Para el perfil de una persona de 35 años que quiere asegurar un capital de 50.000 euros, AXA lidera el ranking de las  mejores compañías de seguros de vida con un precio de 30 euros al año. Esta póliza, al igual que todas las de este ranking, te ofrece la cobertura de fallecimiento por coronavirus, algo que, en teoría, queda fuera de este tipo de seguros al tratarse de una pandemia.Con AXA también contarás con la asistencia telefónica las 24 horas al día, además del anticipo de capital para posibles gastos funerarios.

En segundo lugar aparece Santalucía, con un seguro de vida barato a 31 euros anuales.Esta póliza también ofrece un anticipo de capital para gastos, que en este caso puede ser de hasta 5.000 euros. Como extras al seguro de vida de AXA, Santalucía ofrece asesoramiento en nutrición y dietética y ayuda para los trámites de gestoría que haya que realizar.

El top 3 lo cierra la póliza de Reale (39 euros), que es la más completa de entre estos seguros de vida baratos. Además las garantías ofrecidas por los seguros anteriores, Reale cuenta con la opción de contratar el doble capital de indemnización en caso de fallecimiento de los dos cónyuges con hijos menores de 18 años (es decir, el beneficiario del seguro recibiría el doble de la cantidad asegurada si se diera esta circunstancia) y el adelanto de capital en caso de enfermedad terminal (hasta 200.000 euros).

Otras aseguradoras que puedes encontrar en el ranking de seguros de vida más baratos de Kelisto son Mutua Madrileña (43 euros) y Liberty Seguros (49 euros).

¿Qué cubre un seguro de vida con fallecimiento?

La cobertura de fallecimiento es lo mínimo que debe incluir un seguro de vida barato. Esta prestación garantiza que los beneficiarios del seguro que haya determinado el asegurado reciban la indemnización correspondiente, que puede ser menor o mayor dependiendo de las circunstancias del deceso.

La ventaja de este tipo de seguros de vida es más evidente si cuentas con un seguro de vida en la hipoteca, ya que este te permitirá amortizar tu préstamo en caso de que sufras algún percance. En cuanto a su precio, este variará según el capital que se quiera asegurar y de la edad del cliente que será el tomador de la póliza.

Los seguros de vida más baratos para una persona de 60 años y un capital a asegurar de 100.000 euros (mayo 2022)

Imagen de proveedor Liberty
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 252,00€
Imagen de proveedor Asisa
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 258,00€
Imagen de proveedor Lifesure
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 259,00€
Imagen de proveedor Santa Lucia
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 288,00€
Imagen de proveedor Axa
FALLECIMIENTO PRECIO ANUAL 312,00€

Fuente: Kelisto.es. Las tarificaciones se realizaron el 10/05/2022. Para calcular el precio de las pólizas en las diferentes compañías, en la simulación el capital asegurado se fijó en 100.000 euros para una persona de 60 años.

El seguro de vida más barato en este caso es el que ofrece Liberty Seguros por un precio de 252 euros al año. Para completar el top 3 aparecen dos nuevas aseguradoras: Asisa (258 euros) y Lifesure (259 euros).

La primera es la más básica de este ranking de seguros de vida baratos, ya que, además de la cobertura de fallecimiento, solo incluye la prestación frente a epidemias y pandemias.

Por su parte, la póliza de Lifesure es mucho más completa. Entre sus coberturas destacan los gastos por trámites en gestorías, el anticipo de capital por enfermedad terminal (de un 1% durante seis meses) y el doble capital por el fallecimiento de ambos cónyuges si se tienen hijos menores. Además, este seguro de vida barato incluye también el testamento notarial online gratuito.

El ranking de los mejores seguros de vida para una persona de 60 años lo completan las compañías de Santalucía (288 euros) y AXA (312 euros).

Si te preguntas cuánto cuesta un seguro de vida en el caso de una persona de 60 años y un capital de 100.000 euros, el precio anual aumenta considerablemente respecto al de una persona de 35 años. De hecho, el precio medio de estas pólizas es casi 8 veces más caro que el de un asegurado más joven (273,8 euros frente a 38,40 euros). 

¿Cuál es el mejor seguro de vida con cobertura de fallecimiento e invalidez por precio? (mayo 2022)

Imagen de proveedor CNP Partners
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 32,00€
Imagen de proveedor Asisa
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 38,00€
Imagen de proveedor Santa Lucia
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 43,00€
Imagen de proveedor Axa
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 47,00€
Imagen de proveedor Liberty
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 49,00€

Fuente: Kelisto.es. Las tarificaciones se realizaron el 10/05/2022. Para calcular el precio de las pólizas en las diferentes compañías, en la simulación el capital asegurado se fijó en 50.000 euros para una persona de 35 años.

En el caso de seguros que incluyan fallecimiento e invalidez, para una persona de 35 años el precio del seguro de vida más económico es el ofertado por CNP Partners, a 32 euros anuales. Esta compañía incluye la asistencia telefónica y el anticipo de hasta 3.000 euros del capital para gastos funerarios.

En segundo lugar se sitúa Asisa Vida, con un precio de 38 euros al año. En este caso, solo tiene incluida la cobertura por epidemias y pandemias, pero puedes contratar prestaciones opciones como el doble capital en caso de fallecimiento o invalidez absoluta y permanente por accidente (el triple si el accidente ha sido de circulación) o una indemnización por incapacidad total y permanente. Otras compañías de seguros de vida baratas son Santalucía (43 euros), AXA (47 euros) y Liberty (49 euros).

Cuando analices qué cubre un seguro de vida, que este incluya la cobertura de invalidez puede hacer que te decantes por una póliza o por otra. Además, esta prestación es ideal para aquellos trabajadores autónomos que teman sufrir algún tipo de accidente que les impida desempeñar su actividad laboral o valerse por sí mismos. Las indemnizaciones más habituales en este tipo de seguros de vida baratos son las de invalidez absoluta y permanente por cualquier causa o accidente, incluidos los de circulación.

Seguros de vida más baratos para una persona de 60 años y un capital a asegurar de 100.000 euros (mayo 2022)

Imagen de proveedor Lifesure
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 378,00€
Imagen de proveedor Asisa
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 387,00€
Imagen de proveedor Zurich
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 401,00€
Imagen de proveedor Liberty
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 433,00€
Imagen de proveedor CNP Partners
FALLECIMIENTO + INVALIDEZ PRECIO ANUAL 436,00€

Fuente: Kelisto.es. Las tarificaciones se realizaron el 10/05/2022. Para calcular el precio de las pólizas en las diferentes compañías, en la simulación el capital asegurado se fijó en 100.000 euros para una persona de 60 años.

Una persona de 60 años que quiera contratar una póliza con una de las mejores compañías de seguros de vida de nuestro comparador volverá a tener en Lifesure su mejor opción, ya que esta aseguradora comercializa este producto a un precio de 378 euros al año. 

Dentro de estos seguros aparece una nueva compañía que hasta ahora no estaba en nuestro ranking: Zurich, con una póliza a un precio de 401 euros al año (la tercera de nuestro ranking con los mejores seguros de vida). Esta aseguradora te ofrece el pago del doble del capital asegurado en caso de que fallezcan los dos cónyuges y estos tengan hijos menores de 18 años.

De nuevo, el precio de estos seguros de vida baratos con respecto al de las pólizas para un perfil más joven es mucho más caro: el seguro medio para un cliente de 60 años es casi 10 veces más caro que la póliza para un asegurado de 35 años (407 euros frente a 37,6 euros).

¿Cómo ha evolucionado el precio del seguro de vida?

Con respecto al último ranking realizado en Kelisto, con fecha de marzo de 2022, el precio del seguro de vida ha descendido. En concreto, se ha producido una bajada del 1,97%, al pasar de una prima media de 192,95 euros a otra de 189,21 euros.

Además, las diferencias entre el precio del seguro de vida para una persona joven y otra más mayor son bastante evidentes. El precio de un seguro de vida barato para una persona de 35 años marca una media de 38,03 euros al año, frente a la póliza media de 340,4 euros para una persona de 60 años. Por lo tanto, existe una diferencia de más de 300 euros anuales entre ambos perfiles.

Conclusión: ¿cuáles son los seguros de vida más baratos de mayo 2022?

Seguros de vida con cobertura de fallecimiento

PERSONA DE 35 AÑOS (50.000€ de capital asegurado)PERSONA DE 60 AÑOS (100.000€ de capital asegurado)
AXA (30€)Liberty Seguros (252€)
Santalucía (31€)Asisa (258€)
Reale (39€)Lifesure (259€)

Fuente: Kelisto.es. Fecha de tarificación: 10/05/2022.

Seguros de vida con cobertura de fallecimiento e invalidez

PERSONA DE 35 AÑOS (50.000€ de capital asegurado)PERSONA DE 60 AÑOS (100.000€ de capital asegurado)
CNP Partners (32€)Lifesure (378€)
Asisa Vida (38€)Asisa Vida (387€)
Santalucía (43€)Zurich (401€)

Fuente: Kelisto.es. Fecha de tarificación: 10/05/2022.

Criterios para realizar este ranking

El precio de las pólizas varía según el perfil del contratante, por lo que hemos introducido en nuestro comparador de seguros de vida dos supuestos diferentes:

  • Perfil 1: una persona de 35 años que quiere asegurar un capital de 50.000 euros.
  • Perfil 2: una persona de 60 años que quiere asegurar un capital de 100.000 euros.

Noticias relacionadas

Descubre más noticias de
Seguros
Te contamos la última hora
Mejores Compras

Comentarios