Seguro de coche de Allianz: precio, coberturas y opiniones
Dentro de las opciones que encontrarás para proteger tu vehículo se encuentra el seguro de coche de Allianz. Esta compañía es la tercera más contratada del país, con más de un 12% de la cuota de un mercado que lideran MAPFRE y Mutua Madrileña. Esto demuestra que se ha ganado la confianza de más de 4 millones de clientes en España, pero ¿merece la pena contratar su seguro de coche?
Para responder a esta pregunta, en el comparador de seguros de coche de Kelisto hemos analizado las principales características que decantan la balanza entre una póliza u otra: su precio, las coberturas que ofrece, su atención al cliente y las opiniones de Allianz de sus propios usuarios.
¿Qué precio tienen los seguros de coche de Allianz?
111€
Incluye asistencia en viaje completa, asistencia sanitaria no concertada, defensa jurídica, accidentes del conductor, anticipo de indemnización
No incluye indemnización por invalidez temporal, daños por roturas, daños por incendio ni daños por robo
191€
Incluye asistencia en viaje completa, daños en lunas, daños por robo e incendio
No incluye indemnización por invalidez temporal, daños propios del vehículo, daños en espejos
405€
Incluye asistencia en viaje completa, daños propios, daños por robo e incendio, daños en lunas
No incluye indemnización por invalidez temporal ni daños en espejos
Fuente: comparador de seguros de coche de Kelisto.es, Allianz y otros comparadores de precios online. Fecha de la tarificación: 22/02/2022. Perfil analizado: varón de 35 años casa y sin hijos menores a su cargo, residente en Madrid y que trabaja como administrativo. Conduce un Seat León de 110 CV matriculado en 2017, que duerme en garaje y que realiza unos 12.000 kilómetros al año. El cliente se sacó el carnet de conducir en 2004, cuenta con seguro desde hace más de 10 años y mantiene un historial de siniestralidad limpio.
El precio del seguro de coche de Allianz es, de media, de 236 euros anuales. Esto lo convierte en el tercer seguro más barato de entre las cinco aseguradoras con más cuota de mercado, solo por detrás de Línea Directa (222 euros) y MAPFRE (236 euros).
Por modalidades, los seguros de Allianz también se colocan en una buena posición, e incluso llegan a ser los seguros de coche más baratos en algunas de ellas:
- En los seguros a terceros, Allianz ofrece la póliza más barata, con un precio de 111 euros.
- En cuanto a los seguros a terceros ampliados, sin embargo, la aseguradora tiene el precio más caro, al ofrecer esta póliza por 191 euros.
- El seguro a todo riesgo de Allianz es el tercer seguro más barato de todo el top 5 de compañías, con un precio de 405 euros.
¿Cuáles son las coberturas del seguro de coche de Allianz?
El seguro de auto de Allianz ofrece unas coberturas muy completas, pero estas dependen de la modalidad que contrates: terceros, terceros ampliado o a todo riesgo. Eso sí, existen algunas coberturas que tendrás en cualquier seguro que contrates:
- Responsabilidad civil: es la cobertura por la que aseguradora se hará cargo de los daños que causes a terceros. Lo normal es que la compañía se haga cargo de la responsabilidad civil obligatoria (la cobertura mínima que debes contratar para circular por nuestras carreteras), que cubre 70 millones para daños personales y 15 para los materiales; y la responsabilidad voluntaria, que la amplía en 50 millones.
- Asistencia en viaje: la asistencia en carretera es una de las coberturas más importantes de un seguro de coche, y en el caso de Allianz no es menos. La aseguradora te ofrece asistencia para tu vehículo desde el kilómetro cero (es decir, desde que sales de tu domicilio) y para las personas (conductor y acompañantes), desde el kilómetro 25. Además, en caso de no poder continuar el viaje, te ofrece el alojamiento en un hotel. También te cubrirá en caso de pinchazo de rueda y falta de combustible, e incluye hasta 10.000 euros para gastos sanitarios.
- Defensa jurídica: la defensa jurídica es la prestación que te garantiza los servicios de un abogado en caso de reclamación de daños o procesos penales y administrativos. El seguro de coche de Allianz te ofrece hasta 1.500 euros para la libre elección de abogados. Además, te adelantará el dinero para el pago de las indemnizaciones, hasta un máximo de 30.000 euros.
Coberturas del seguro a terceros de Allianz
COBERTURA | ¿QUÉ INCLUYE? | LIMITACIONES |
Responsabilidad civil | Obligatoria y voluntaria | Obligatoria: Hasta 70 millones para daños personales y hasta 15 millones para daños materiales Voluntaria: complemento de hasta 50 millones / hijo menor del tomador sin carnet: hasta 60.200 euros |
Asistencia en viaje | Grúa desde kilómetro cero Remolque y traslado del vehículo y asegurados al taller Alojamiento en hotel Vehículo de sustitución Falta de combustible Pinchazo y cambio de rueda Gastos sanitarios en el extranjero Traslado y rescate de heridos y fallecidos | Alojamiento en hotel: hasta 10 días Vehículo de sustitución: hasta cuatro días Gastos sanitarios: hasta 6.000 euros |
Defensa jurídica | Defensa penal y reclamación de daños Libre elección de abogados Anticipo de indemnizaciones | Pago de multas Gastos derivados de reclamaciones cuando no se puedan probar |
Accidentes del conductor | Indemnización por fallecimiento Indemnización por invalidez permanente | Indemnización por fallecimiento: hasta 50.000 de euros Indemnización por invalidez permanente: hasta 1.000.000 de euros |
Fuente: Condiciones Generales de Allianz, a 22/02/2022.
El seguro a terceros de Allianz es el más básico de los que ofrece esta compañía, pero su protección puede ser suficiente si no usas tu vehículo muy a menudo ya que incluye las coberturas de asistencia en viaje, defensa jurídica y accidentes de conductor. Además, debes tener en cuenta que el seguro de coche de Allianz -elijas la modalidad que elijas-es uno de los que ofrecen las indemnizaciones más altas en caso de accidente: hasta 50.000 euros en caso de fallecimiento y hasta un millón para la invalidez permanente.
Coberturas del seguro a terceros ampliado de Allianz
COBERTURA | ¿QUÉ INCLUYE? | LIMITACIONES |
Rotura de lunas | Parabrisas, luna trasera, ventanillas laterales y techo solar | No incluye espejos |
Robo | Valor de nuevo durante el primer año de matriculación Valor de mercado mejorado a partir del segundo año | No se incluye el hurto en el vehículo |
Incendio | Valor de nuevo durante los dos primeros años Valor de mercado a partir del tercer año Daños en equipaje | Daños en equipaje: hasta 500 euros por persona, máximo de 2.500 euros |
Fuente: Condiciones Generales de Allianz, a 22/02/2022.
El seguro a terceros ampliado se caracteriza por cubrir la rotura de cristales, los daños por robo y los daños por incendio. En el caso de las roturas, el seguro de coche de Allianz cubre el parabrisas delantero, la luna trasera, las ventanillas laterales y el techo solar, incluso cuando estén tintadas. Eso sí, deben ser las homologadas.
Si se diera el caso de siniestro total, es decir, que el coste de la reparación superara el valor del vehículo, Allianz indemnizará en caso de robo a valor de nuevo durante el primer año de matriculación (valor que tiene el coche recién salido del concesionario) y a valor de mercado mejorado a partir del segundo (valor actual del vehículo mejorado en un porcentaje).
Si el siniestro total se declara por incendio, entonces la indemnización a valor de nuevo se amplía hasta el segundo año de matriculación del vehículo. En incendio, además, el seguro de coche de Allianz se hará cargo de los daños que sufran los objetos transportados de los ocupantes del vehículo, con 500 euros de indemnización por persona, sin exceder los 2.500 euros en total.
Coberturas del seguro a todo riesgo de Allianz
COBERTURA | ¿QUÉ INCLUYE? | LIMITACIONES |
Daños propios | Valor de nuevo durante los dos primeros años Valor de mercado mejorado a partir del tercer año Daño en neumáticos Daños en equipaje Vehículo de sustitución | Daños en equipaje: 300 euros por persona, máximo de 1.500 euros en total Daños en neumáticos: con depreciación en función al uso |
Fuente: Condiciones Generales de Allianz, a 22/02/2022.
Por último, el seguro de coche de Allianz también se puede contratar en la modalidad de todo riesgo, en la que están incluidos los daños propios del vehículo: es decir, aquellos daños que sufra tu coche en caso de ser tú el culpable del accidente o de que tengas otro siniestro sin la implicación de un tercero.
En caso de pérdida total del vehículo, Allianz te indemnizará por valor de nuevo durante los dos primeros años y por valor de mercado mejorado a partir del tercero. Además, también te ofrece hasta 300 euros por persona (sin superar el máximo de 1.500 euros) para sufragar los daños en el equipaje y los objetos transportados, incluidas las sillas de retención infantil. También tendrás un vehículo de sustitución en caso de pérdida total de vehículo, ya sea por accidente, incendio o robo.
¿Cuál es el teléfono de Allianz?
Allianz dispone de varios teléfonos según el servicio con el que quieras contratar. Sin embargo, el más importante es el 900 300 250, que es su teléfono general de atención al cliente. Además de este teléfono de Allianz, a continuación te mostramos el resto de números con los que podrás contactar:
SERVICIO | TELÉFONO | HORARIO |
Asistencia en viaje | 914 522 912 | 24 horas |
Asistencia para camiones y autobuses | 914 522 913 | 24 horas |
Soporte para eCliente | 900 100 771 | De lunes a viernes de 9:00h a 19:00h y viernes hasta las 18:00h |
Asesoramiento jurídico | 913 255 542 | De lunes a viernes de 9:00h a 18:00h |
Asesoramiento de multas | 900 150 497 | De lunes a viernes de 9:00h a 18:00h |
Fuente: página web de Allianz
Otras formas de contacto de Allianz
Además de los teléfonos de Allianz, la aseguradora pone a disposición de sus clientes otras formas de contacto. Por ejemplo, en su web podrás encontrar un formulario online que podrás rellenar para informar a la compañía de cualquier problema o duda que tengas. También tienes disponible el WhatsApp de Allianz en el teléfono 638930466.
¿Cómo dar un parte de siniestros a Allianz?
Para dar un parte al seguro de coche de Allianz tienes varias opciones. La más rápida es utilizar el área de clientes de esta aseguradora, donde podrás indicar los datos del siniestro y gestionar tu póliza. También puedes enviar el parte de accidentes a Allianz desde la propia web de la compañía.
Recuerda que para dar un parte en caso de accidente de tráfico tienes que rellenarlo con la siguiente información:
- Tus datos personales
- Los datos de tu póliza
- Fecha, lugar y hora del siniestro
- Si es posible, adjuntar un croquis del accidente
- Daños causados al vehículo
¿Cuáles son las opiniones del seguro de coche de Allianz?
Las opiniones de Allianz son muy diversas, según las distintas plataformas que consultes. Por ejemplo, Allianz cuenta con una puntación de 4,5 sobre 5 en la plataforma de valoraciones online Ekomi, pero de solo 1,2 sobre 5 en Trustpilot. Además, según la última encuesta de satisfacción de la OCU (Organización de Consumidores y Usuarios), el seguro de coche de Allianz cuenta con una puntuación de 62 sobre 100.
Para ayudarte a conocer más en profundidad las opiniones sobre Allianz, en Kelisto hemos recopilado algunas:
“Buscan la solución rápida. ¡Eso me gusta!». Anónimo (Ekomi).
“Mi experiencia ha sido fabulosa. Quizá mi ciudad (Granada) sea una quimera pero plena disponibilidad y atención». José Luis Navarrete (Trustpilot).
“La calidad de la atención del cliente ha bajado mucho». Srg Martí (Trustpilot).
¿Cómo dar de baja al seguro de coche de Allianz?
Para dar de baja el seguro de coche de Allianz tendrás que ponerlo en conocimiento de la aseguradora con, al menos, un mes de antelación al vencimiento de tu póliza. Esto es así porque los seguros de coche se renuevan cada año automáticamente, por lo que, si no comunicas tu decisión a la compañía a tiempo, esta entenderá que quieres seguir adelante con la póliza y la renovará por un año más.
Además, tendrás que comunicar la baja de tu seguro Allianz a través de un escrito formal, que podrás enviar a la dirección postal de la aseguradora o a alguna dirección email que te faciliten por teléfono.