Las compañías de seguros de hogar más confiables en España

La vivienda es uno de los bienes más valorados que tenemos, por lo que su protección es indispensable para aportar tranquilidad a nuestro día a día. Según los últimos datos de Unespa (Unión Española de Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras), el 80% de los hogares españoles están asegurados, un dato que demuestra la importancia de este tipo de pólizas para las familias. Pero escoger el seguro para tu vivienda puede ser una tarea larga y compleja si no sabes por dónde empezar. 

Por eso, en Kelisto desgranamos cuáles son las compañías de seguros de hogar más fiables del país, analizando varios aspectos que pueden influir en su elección por parte de los clientes. Entre ellas se encuentran las mejores aseguradoras por precio y valoración de clientes –Tuio encabeza esta lista-, por solvencia y crecimiento empresarial -destacando a Zurich– y por su nivel de coberturas –Zurich y Línea Directa son las opciones más interesantes-.

Las compañías de seguros de hogar más baratas

Empezamos por uno de los factores más determinantes a la hora de elegir aseguradora: el precio. Como ya mostramos en nuestro ranking de seguros de hogar más baratos, Tuio, Santalucía y MMT son las compañías con los precios más ajustados -según el perfil promedio analizado por Kelisto-. 

1. Tuio es el más económico, ya que, al ser un seguro 100% digital, puede reducir sus precios. Su póliza básica puede contratarse desde solo 5 euros mensuales.
2. Santalucía cuenta con un precio que ya ronda los 8,3 euros al mes, pero sigue siendo una de las opciones más económicas. Además, cuenta con promociones para nuevos clientes que pueden hacerles ahorrar en su prima mensual.
3. MMT marca un precio de salida desde 13,8 euros mensuales aproximadamente para un seguro de hogar para propietarios, o de 6,3 euros para una póliza para inquilinos.

Las mejores aseguradoras de hogar según la cuota de mercado

Otro aspecto a tener en cuenta a la hora de contratar un seguro es saber la cantidad de clientes que ya tienen. Esta es una manera de saber si la compañía está lista para atender una buena cantidad de siniestros, demostrando así capacidad para una respuesta óptima a sus usuarios. En cuota de mercado —excluyendo a las aseguradoras especializadas en Vida—, las compañías más confiables de España son Mapfre, Mutua Madrileña y Zurich. 

1. Mapfre cuenta con una cuota de mercado del 11,12% y un total de 9,54 millones de euros en primas emitidas.
2. Mutua Madrileña se coloca en segundo lugar, con una cuota de mercado del 10,35% y 8,89 millones de euros en primas.
3. Zurich escala a la tercera posición, con una cuota de mercado del 6,83% y 5,86 millones de euros en primas emitidas.

Las compañías de seguros de hogar más solventes

La solvencia y solidez de la aseguradora son también parámetros a considerar. Esto te dará una tranquilidad extra, al saber que tu compañía tiene una presencia robusta en el mercado asegurador. Las compañías con mayor solvencia suelen ser también las más grandes, como Mutua Madrileña, Mapfre y Santalucía en el top 3 de solvencia económica, según el informe de la AFI.

1. Mutua Madrileña está en primera posición, con una solvencia del 439%.
2. Mapfre Vida se coloca en segundo lugar, con una solvencia del 395%.
3. Santalucía cierra el top 3, con una solvencia del 326%.

Además, en el mercado existen otras empresas que también destacan por su solidez gracias al respaldo de su alcance internacional, como es el caso de Zurich. Esta aseguradora alcanza un índice de solvencia robusto del 259%, según el Test de Solvencia Suizo (SST).

Las mejores compañías de seguros por valoración de clientes

La opinión de otros clientes puede ser fundamental para ayudarte a tomar una buena decisión en cuanto al seguro de hogar. Uno de los parámetros más reconocidos para analizar la opinión de usuarios es la Organización de Consumidores y Usuarios, OCU, que suele publicar un ranking de la satisfacción global de los asegurados con sus compañías. Desglosamos las aseguradoras con mejor valoración en cuanto a su producto de hogar:

Con mejor atención telefónica:

Con mejor importe de la franquicia:

Con mayor claridad en los trámites:

Si tomamos en cuenta las aseguradoras con mayor cuota de mercado, el ranking de satisfacción de los clientes según la OCU es el siguiente:

1. Mapfre, con una puntuación global de 68 sobre 100 y puesto número 4 en el ranking total. Obtiene la mejor puntuación en la atención telefónica.
2. Mutua Madrileña, con una puntuación global de 63/100 y puesto 6 en el ranking total. Obtiene buenas puntuaciones en su precio y el importe de la franquicia.
3. Zurich, con una puntuación global de 59/100 y puesto 11 en ranking total. Obtiene la mejor puntuación en el importe de la franquicia del seguro.

Dentro de la valoración de los clientes, también destaca el portal Trustpilot, donde usuarios suelen verter sus opiniones sinceras sobre los seguros de hogar. En este baremo, Ocaso es la compañía más fiable, con una buena puntuación de 4,6 sobre 5 y más de 6.000 reseñas. Le sigue de cerca Tuio, con un 4,3 de puntuación, pero muchas más reseñas: más de 16.000. 

Las aseguradoras más fiables en cuanto a coberturas en el seguro de hogar

Llegamos al punto que más definirá la fiabilidad que tengas en tu compañía de seguros: las coberturas que te incluya en tu póliza. Un buen seguro de hogar no solo cuenta con una prima asequible, sino que debe tener una buena relación calidad-precio para confiar al máximo en él. Dentro de nuestro ranking, destacamos las siguientes aseguradoras:

1. Zurich, como el mejor seguro de hogar en calidad-precio gracias a su nivel de personalización. Podrás configurar tu póliza con coberturas adicionales gracias al Pack Ampliado. Además, su apuesta por lo digital hace que sea muy fácil gestionar los siniestros con ellos.
2. Línea Directa, gracias a sus coberturas adicionales completas.
3. Tuio, por su buen precio y coberturas básicas que permiten una protección integral.

Conclusión: ¿cuáles son las compañías de seguros de hogar más confiables en España?

Si lo que buscas es una compañía de seguros de hogar confiable, eficaz y a un precio razonable, en el mercado tienes varias opciones, y todas pueden ser una buena elección si sabes qué es lo que necesitas. Como tu compañía ideal dependerá de muchos factores, en Kelisto hemos recopilado las más recomendables para que sepas por dónde empezar a buscar: