Los seguros de coche a todo riesgo más baratos (agosto 2022)

Ahorra un 80% en tu Seguro de Coche

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Si buscas un seguro a todo riesgo, Mapfre ofrece en julio la póliza con el mejor precio: 540 euros para un perfil de conductor medio. Compara las diversas propuestas y encuentra la protección más completa para tu coche en nuestro ranking mensual.

¿Cuáles son los seguros a todo riesgo más baratos? (julio 2022)

TODO RIESGO
  • Asesoramiento en multas
  • Indemnización por pérdida del carnet
  • Fraccionamiento del pago
560
TODO RIESGO
  • Valor de nuevo hasta el primer año
  • Daños en neumáticos
  • Fraccionamiento del pago en tres cuotas
560
TODO RIESGO
  • Valor de nuevo hasta el segundo año
  • Daños en neumáticos
  • Fraccionamiento del pago trimestral y semestral
639

Fecha de tarificación: 11/07/2022. Resultados de los mejores seguros de coche a todo riesgo según su precio. Ver detalles del perfil analizado al final del artículo.

Mapfre es la compañía aseguradora que lidera nuestro ranking mensual de seguros a todo riesgo más baratos, con un precio 540 euros al año para un conductor promedio. Si se compara los seguros de coche más baratos que puedes contratar este mes, verás que la diferencia es considerable: por ejemplo, la oferta más económica de julio -el seguro a terceros de Pelayo- se puede contratar por 166 euros anuales. Sin embargo, debes tener en cuenta que las coberturas de un seguro a todo riesgo siempre serán más numerosas y estarás más protegido ante cualquier incidente en carretera.

A la hora de sopesar si te conviene elegir uno de los seguros a todo riesgo más baratos debes tener en cuenta que si tu vehículo es recién estrenado y/o de alta gama, te conviene elegir esta modalidad por ser la más completa. Los seguros a todo riesgo no solo cubren los daños que puedas causar a otros (dentro de la cobertura de responsabilidad civil obligatoria a terceros), sino que también incluyen los daños propios de tu vehículo, aunque hayas tenido la culpa del siniestro. Y recuerda que los modelos de coche más lujosos son, también, los más costosos de reparar.

En cualquier caso, aunque un seguro a todo riesgo sea más caro que uno a terceros o a terceros ampliado, cuentas con un importante margen de ahorro si comparas las ofertas de las diferentes aseguradoras. Para ayudarte a dar con la compañía que ofrece el mejor precio para tu perfil, en Kelisto ponemos a tu disposición nuestro comparador de seguros de coche y nuestro ranking mensual, en el que analizamos un perfil de conductor medio basándonos en datos oficiales y del propio sector.

Si aun así crees que el precio de un seguro de coche a todo riesgo se escapa a tu presupuesto, no olvides que también puedes consultar nuestros rankings mensuales de los mejores seguros de coche, los seguros a terceros más baratos y los seguros a terceros ampliados más baratos para dar con una opción más adaptada a tus preferencias.

¿Cuál es el seguro a todo riesgo más barato? (julio 2022)

TODO RIESGO PRECIO ANUAL 540€
TODO RIESGO PRECIO ANUAL 560€
TODO RIESGO PRECIO ANUAL 639€
TODO RIESGO PRECIO ANUAL 804€
TODO RIESGO PRECIO ANUAL 835€
TODO RIESGO PRECIO ANUAL 973€

Seguros ordenados según su precio. Fuente: tarificaciones realizadas en Kelisto el 11/07/2022. Perfil analizado: ver detalles al final del artículo.

El seguro a todo riesgo de Mapfre se ha convertido este mes en el mejor seguro a todo riesgo por precio, con una prima de 540 euros para el perfil de conductor medio que hemos analizado. Como ocurriría con cualquier seguro de este tipo, el todo riesgo de Mapfre cubre los daños a terceros y los daños propios, aunque tú hayas tenido la culpa del accidente. En ese caso, si el estado de tu coche tras el incidente es de siniestro total, la compañía te indemnizaría con valor de nuevo durante los dos primeros años de matriculación, es decir, te pagaría lo que te costó comprarlo, más los impuestos asociados a la operación. A partir del tercer año, el mejor seguro a todo riesgo por precio te abonaría el valor venal del vehículo: eso significa que recibirías el valor del coche antes de sufrir el siniestro, teniendo en cuenta la depreciación por el uso y el paso del tiempo.

Aunque Mapfre ofrece el seguro a todo riesgo más barato de julio, te recomendamos comparar las diversas ofertas por si otra póliza, a pesar de costar algo más, te proporciona protecciones adicionales que te interesan por tus hábitos de conducción, tu perfil o tus preferencias. Por ejemplo, el todo riesgo de Mutua Madrileña incluye la cobertura por neumáticos.

Si crees que el líder del ranking del mejor seguro a todo riesgo por precio no se adapta a lo que necesitas, recuerda que nuestra clasificación se completa con otras opciones: Catalana Occidente (639 euros), Qualitas Auto (804 euros),Balumba (835 euros) y Allianz (973 euros).

¿Cuál es el seguro a todo riesgo con franquicia más barato? (julio 2022)

TODO RIESGO CON FRANQUICIA PRECIO ANUAL 223€

Seguros ordenados según su precio. Fuente: tarificaciones realizadas en Kelisto el 11/07/2022. Perfil analizado: ver detalles al final del artículo.

Si lo que buscas es el seguro a todo riesgo con franquicia más económico para un conductor, lo encontrarás en Pelayo, con una prima anual de 223 euros para un perfil de conductor medio. Esta póliza te ofrece una franquicia de 600 euros: si sufres un siniestro, tendrás que hacerte cargo de los gastos hasta llegar a esta cantidad.

Como habrás podido deducir por la diferencia de precio entre la póliza más económica con y sin franquicia, esta modalidad es una buena alternativa para conseguir un seguro a todo riesgo barato si tras calcular el precio de tu seguro de coche te das cuenta de que en su versión tradicional el coste es demasiado elevado para ti. En una póliza de auto a todo riesgo con franquicia, las aseguradoras ofrecen primas más económicas a cambio de que el asegurado se haga cargo de una parte de los gastos sin sobrepasar una cantidad límite. Sin embargo, contarás con las mismas prestaciones que un seguro a todo riesgo tradicional.

¿Qué cubre el seguro a todo riesgo?

El seguro a todo riesgo, además de las coberturas de una póliza a terceros ampliado, también incluye los daños propios que pueda sufrir tu vehículo cuando el culpable del siniestro sea su conductor.

Aunque los seguros de coche a terceros ampliados son las pólizas más contratadas, los seguros de coche a todo riesgo son los más completos del mercado. Un seguro a todo riesgo suele ser recomendable para los coches nuevos y de marcas más caras, debido a que el valor del coche será mayor y es necesario tener cubiertos todos los daños posibles. Por este motivo, puedes empezar con una póliza a todo riesgo cuando te compras un vehículo y, cuando el valor de tu coche vaya disminuyendo, cambiar a uno de los seguros de coche más baratos del mercado.

¿Cuál es el precio de un seguro a todo riesgo?

Si tomamos como referencia nuestro ranking mensual, el precio de un seguro a todo riesgo es de 725 euros de media para un perfil de conductor como el que analizamos en este artículo, que se basa en datos oficiales y del propio sector. En este sentido, recuerda que el precio de un seguro a todo riesgo –o de cualquier otra modalidad- depende de tu perfil como conductor y de las características de tu vehículo. Por tanto, te recomendamos que uses nuestro comparador de seguros de coche para saber con exactitud –y en solo unos minutos- cuál es el importe exacto que deberías desembolsar por una póliza de este tipo.

Cómo cambiar de compañía de seguros

Si deseas cambiar de compañía de seguros, tendrás que avisar a tu compañía con, al menos, un mes de antelación. Además, lo recomendable es que hagas la solicitud por escrito, ya que de esta manera dejarás constancia de tu intención y evitarás que te sigan cobrando la prima una vez que ya no quieras estar en esa aseguradora.

Para ahorrar en tu seguro de coche, Kelisto te ofrece los siguientes consejos si estás buscando cambiar de aseguradora:

Los seguros a todo riesgo más baratos: promociones de mayo 2022

ASEGURADORAPROMOCIÓNCONDICIONES
Allianz, Reale y Seguros BilbaoPrimero 50€ de tu franquicia DE REGALOPara seguros a todo riesgo con franquicia  
Servicio exclusivo de Proyectos y seguros
AXARegalo seguroCanjear código promocional por un regalo, directo o en sorteo  
AXA enviará el código por correo electrónico a sus clientes
BalumbaAhorra hasta 100€Descuento de hasta 100 € en la prima por asegurar varios vehículos
Direct SegurosRuleta con regaloRuleta en la que podrás conseguir algún regalo por contratar tu seguro
Hasta el 31/07/2022
MAPFREHasta un 50% de descuentoDescuentos según el número de pólizas contratadas
QualitasCompromiso 100€Compromiso de grúa en menos de 45 minutos, peritación en 24 horas y reparación en 72 horas  
Si tardan más, la compañía te dará 100 euros
Verti40% de descuentoPara seguros 100% digitales
Drive and Win10% de descuentoAl pagar de una vez y con tarjeta

Fuente: Kelisto a fecha de 11/07/2022.

Durante este mes, los clientes podrán beneficiarse de algunos descuentos y promociones en los seguros a terceros. Destaca el 40% de descuento de Verti al contratar una nueva póliza con la compañía. Además, Qualitas se compromete a que si la grúa tarda más del tiempo estipulado, te devolverá 100 euros.

Conclusión: ¿cuáles son los seguros a todo riesgo más baratos de julio 2022?

CompañíaPrecioModalidad
Mapfre540Todo riesgo
Mutua Madrileña560Todo riesgo
Catalana Occidente639Todo riesgo
Qualitas Auto804Todo riesgo
Balumba835Todo riesgo
Allianz973Todo riesgo

Seguros ordenados según su precio. Fuente: tarificaciones realizadas en Kelisto el 11/07/2022. Perfil analizado: ver detalles al final del artículo.

Criterios para realizar el ranking

Para realizar la clasificación y averiguar cuál es el mejor seguro a todo riesgo por precio, hemos analizado un perfil de conductor medio en España, basándonos en datos oficiales y del propio sector asegurador. En concreto, se trata de un hombre de 40 años, que se sacó el carnet hace más de 10 años y que tiene un SEAT Ibiza de 85 CV de 13 años de antigüedad. Reside en Madrid, está casado y tiene hijos a su cargo, recorre más de 12.000 kilómetros al año con su coche y lo aparca en la calle. En los últimos cinco años ha dado dos partes, uno con culpa y otro sin culpa, pero no ha sido multado en el último año.

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